금투자 시기와 방법 2편

안녕하세요 월급쟁이 탈출기 워랭입니다. 

 

23년 1월 14일 금과 달러의 상관관계로 보는 금투자 시기와 방법에 대해서 알아보았는데요

혹시 놓치신 분들은 아래 포스팅을 참고해 주시면 될듯합니다 .

 

금과 달러의 상관관계로 보는 금투자 시기와 방법 1편

 

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■ 목차

1. 달러와 금의 현재상황
2. 금투자 방법

 

 

1. 달러와 금의 현재상황

 

지난 시간 금의 가치가 본격적으로 올라가는 순간은 금리가 인하되는  순간 부터라고 말씀드렸습니다.

 

현재는 금리인상률의 정점이 지났다고 시장이 인식하기 때문에 실질적으로 달러인덱스는 지속적으로 하락하면서

상대적인 금의 가치가 주목받고 있습니다. 

 

현재 기준으로 미국 달러지수는 고점인 112에서 10%정도 하락한 101.8을 기록하고 있습니다.

 

 

금선물의 경우 온스당 1,923달러로 전저점 대비 17%상승하여 전고점까지 올라와 있는 상태입니다. 

(금 1온스의 경우  28.35g으로 7.56돈 정도 된다고 보시면 됩니다.)

 

 

사실 현재 미국의 소비자 물가수준과 연준의 금리인상 사이클이 마무리가 된다면 달러인덱스는 앞으로 더 하락을 할듯합니다. 

(반대로 추가적인 금리인상 시그널이 나온다면 달러인덱스는  튀어오르겠죠?.. 주식은 떡락하고ㅠ)

 

현재시점은 금리인하 시점은 아니지만 향후 2~3년을 내다보았을때 경기 부양을 위해 금리를 인하하는 순간이 반드시 온다고 가정한다면 금은 앞으로 오를 수 밖에 없기에 우리는 금을 더욱이 주목을 해야합니다. 

 

코스톨라니의 달걀 모형에 따르면 현재는 금리의 정점으로 채권의 시간 즉 현금의 시간이기 때문에 준비를 해야하죠

결기 순환 사이클과 관련된 포스팅은 아래를 참고해주시면 됩니다. 

 

경기 순환 사이클에 맞추어 투자전략 모색하기 2편

 

 

 

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2. 금투자 방법

 

금투자 방법에는 간단하게 두가지 방법이 있습니다.

 

1. 진짜금

2. 종이금

 

이게 무슨말이냐 구요? 실제로 금의 경우 금투자상품들이 많이 나와있습니다.

ETF와 같은 금의 시세를 추종하는 상품이 바로 종이 금이고,  KRX금시장을 통해 구매를 한다면 실물로 인출 시 금으로 받을 수있죠. 

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■ 진짜금과 종이금 어떤게 좋을까?

 

그럼 어떤 차이가 있을까요?

 

바로 수수료의 차이입니다.

 

KRX의 경우 매매차익에 세금이 붙지 않지만 금 ETF는 배당소득세가 붙습니다. 

대신 KRX는 현물로 보관 수수료(하루당 부과) 가 붙게 됩니다.  

 

 

 

그런데 또 한가지의 차이가 있습니다

 

바로 환율에 따른 헷징이 얼마나 되느냐가 차이가 있습니다. 

 

앞서 설명을 드렸듯이 달러의 가치가 떨어지면서 금의 가치가 올라가는 구조이기 때문에

KRX의 경우 국제금시세에 환율을 반영하여 금가격을 산출하기 때문에 금시세가 올라도 환율이 내려가게 되면 

금의 상승폭을 줄이게 됩니다. 

 

반면 ETF의 경우 국내 상장된 상품은 환헤지 상품으로 금의 가격상승에만 배팅 할 수 있다는 장점이 있습니다.

또한 인버스나 레버리지 투자를 통해서 수익을 더욱 높일 수 있는 장점이 있습니다. 

 

투자자의 성향에 따른 선택이 중요하지만 실제로 투자 백테스트를 할경우 ETF보다 KRX시장의 수익률이 약간 높게 나오는 경향이 있기에 KRX 금 거래를 선택하시는게 좋지 않을까 생각됩니다.

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■ 증권사별 KRX 수수료차이

 

그렇다면 증권사별로 KRX 금거래에 대한 수수료 차이를 알아볼까요?

 

KRX금투자를 하신다면 미래에셋을 통해 하시는게 좋을듯합니다. 

 

하지만 하루 보관수수료가 0.00022로 1년 이상 가지고 계실경우 보관수수료가 없는 NH가 좋을듯합니다. 

 

 

 

 

NH증권은 모바일이 나무증권으로 되어있습니다.  

 

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최근 입출금통장을 만드셨다면 20일동안은 계좌계설이 되지 않으니 이점 참고 부탁드립니다. 

 

거래방식은 금현물거래로 계좌를 따로 개설하시면 일반 MTS거래하듯이 거래하시면 되며 상품은 1kg / 100g(골드바)

최소 거래단위는 1g 단위 입니다. 

 

감사합니다.